增持近3000萬港元!揭秘龍湖集團吳亞軍高超的馭財之術

2022-11-10 18:07:17
10月31日,龍湖集團發佈公告稱,公司控股股東Charm Talent在公開市場增持龍湖集團股票300萬股,合計投入資金3000萬港元。本次股份增持後,Charm Talent持有龍湖集團已發行股本約43.41%,占比進一步提升。

也許不少投資者會對Charm Talent感到陌生,但事實上,它正是由吳亞軍的家族信託全資控股的公司。作為龍湖集團的創始人,吳亞軍不僅是一名傑出的女企業家,而且還是一位財富管理大師,深諳馭財之術。

早在2008年龍湖集團上市前,吳亞軍夫妻就通過某家香港信託公司分別設立了家族信託,將公司股權轉移至他們家族信託持股的Charm Talent和Precious Full。如此一來吳亞軍夫婦不再直接控制公司的股權,而是通過吳氏家族信託和蔡氏家族信託來掌控龍湖集團。

事實上,不以個人名義,轉而用家族信託持有公司股份,這樣的做法其實已越來越普遍,特別是對於企業家而言。而這樣的好處在於:

一方面,具有控股地位的企業家普遍有一個擔憂,就是倘若未來發生股份繼承和分割,很可能因此喪失實際控制人地位。比如股份傳承至子女後,無法防止子女出售、質押、贈與股份,這將導致掌握在家族手中的股份越來越少,從而喪失企業的話語權。

而在吳亞軍、蔡奎的這一信託架構下,無論他們的身份、職位發生何種改變,公司股權最終都需通過家族信託產生效力。由此可見,設立家族信託,在現實中直接表現為家族對企業控制權的穩定

另一方面,由於資產所有權已轉移至家族信託,而信託資產的獨立使其充當樂優秀的防火墻角色,因此當委託人吳亞軍與蔡奎遭遇離異、破產或面臨債務危機時,信託賬戶的裡資產也不會收到牽連。

這在不久的後來得到了印證。2012年,吳亞軍與蔡奎離婚,雙方既沒有撕破臉皮爭奪財產,也沒有因為婚變稀釋龍湖集團的股權,只是在各自的家族信託受益人上剔除對方的名字即可。因此當時龍湖集團既沒有發生股權變動,也沒有在經營運作上產生負面影響,雙方作為大股東,均表示在未來繼續保持一致行動,就維護公司權益達成共識。在信託尚未普及的年代,此事件被媒體廣泛報道,自此家族信託極其強大的功能開始被中國大陸的公眾百姓所知。

有了此次經驗,吳亞軍也進行了下一步的安排。2018年,為了將財富完整地傳承下去,她把由吳氏家族信託持有龍湖集團股份,全部轉至女兒蔡馨儀的信託。由於吳亞軍和女兒的家族信託受託人都是同一家信託公司,轉讓時無需改變上市公司的控股架構,股份由吳氏信託分派到女兒信託中即可,不必真正實行分割,靈活且保護了家族資產完整

經此一事後,雖然吳亞軍的股份已全部轉入女兒的家族信託中,但她仍然擔任著龍湖集團主席兼執行董事,收益權歸女兒,而投票權仍在吳亞軍手中。也就是說,吳亞軍對龍湖集團的實際控制權不變。通過此番操作,吳亞軍給中國企業家們精彩地演繹了企業傳承教科書般的成功案例。

後來,隨著年齡逐漸成為負擔,吳亞軍從4年前開始著手把龍湖集團交給職業經理人來打理。10月28日,吳亞軍因個人年齡及身體原因而呈請辭任公司執行董事、董事會主席等職位,40歲的CEO陳序正式接任龍湖董事會主席一職。

不得不說,由於吳亞軍已經通過家族信託成功避免了股份被稀釋,實際控制權的落入旁人之手的風險,還順利地把股份也傳承給了女兒,徹底解決了後顧之憂。因此,與美的集團何享健的交接模式一樣,吳亞軍通過選擇專業的職業經理人來接手龍湖集團完全是明智之舉,也為屬於她的時代落下了圓滿的句號。

如今吳亞軍需要做的,除了安享退休後的老年生活外,就是在陳序等職業經理人專業運作和有序經營下,坐享龍湖集團每年源源不斷的收益與分紅。正如她說的,“我相信序作為董事長,交給他以後,能帶領大家,帶領董事會成員去走一個更好的發展之路。我相信他能給龍湖帶來一片新的天地,這是我內心的堅信。”

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